Finanzplanung ist Lebensplanung

 

Financial Planning geht über die landläufige Finanz- oder Vermögensberatung weit hinaus. Nicht der kurzfristige Effekt, sondern ein schlüssiges Langzeitkonzept für Vermögensaufbau, -mehrung und -sicherung ist das Ziel.

Wer das CFP®-Zertifikat trägt, ist im „Mehrkampf“ erfahren. Dazu sind vertiefte Kenntnisse aus den Bereichen Finanzprodukte, Immobilien, Absicherungsmanagement (Versicherungen) und Steuern/Recht nötig. Ein CFP-Zertifikatsträger ist fähig, eine ganzheitliche Finanz- und Vermögensstrategie zu entwickeln. So stellen CFP-Zertifikatsträger die Weichen, dass die individuellen Ziele ihrer Kunden realisiert werden können. Erst die Vernetzung optimaler Anlagen mit den steuerlichen und rechtlichen Rahmenbedingungen ergibt schließlich ein schlüssiges Langzeitkonzept, bei dem auch die Vermögensnachfolge im Erbfall mit einbezogen wird.